بانک مرکزی: واریز وجه به حساب غیر، مصداق پولشویی است

به گزارش بازار ۳۶۰، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور اطلاعیه‌ای هشدار داد که واریز یا دریافت وجه از حساب فردی غیر از طرف معامله، مشمول مجازات‌های تعیین‌شده در قوانین مبارزه با پولشویی خواهد بود و می‌تواند پیامدهای حقوقی، بانکی و مالیاتی برای افراد به‌دنبال داشته باشد.

در این اطلاعیه آمده است که تمامی تراکنش‌های بانکی باید دارای اسناد و مدارک معتبر مانند فاکتور، قرارداد یا رسید رسمی باشند و انتقال وجه صرفاً باید میان طرفین اصلی معامله انجام گیرد. بر اساس اعلام بانک مرکزی، استفاده از حساب اشخاص ثالث در نقل‌وانتقال پول، نه‌تنها می‌تواند به ظن فعالیت‌های غیرقانونی منجر شود بلکه ممکن است باعث مسدودی حساب، کاهش رتبه اعتباری در نظام بانکی، محرومیت از دریافت خدماتی نظیر دسته چک و تسهیلات، و همچنین مشکلات مالیاتی و ثبت درآمدهای غیرموجه شود.

بانک مرکزی تاکید کرده است که بانک‌ها و مؤسسات اعتباری تنها زمانی اقدام به پردازش تراکنش‌ها می‌کنند که هدف و طرفین آن مشخص و قانونی باشد و در غیر این‌صورت، گزارش آن به مرکز اطلاعات مالی برای بررسی‌های بیشتر ارسال خواهد شد.

در پایان، بانک مرکزی از همه اشخاص حقیقی و حقوقی خواست در نقل‌وانتقالات بانکی دقت کافی داشته باشند و از واریز وجه به حساب‌های غیرمرتبط خودداری کنند تا از عواقب جدی قانونی و مالی مصون بمانند.